На стороне даркнета: криптовалюта – один из самых популярных инструментов мошенников

Anna Boyko 2441 22 декабря, 2020 0

Согласно новому отчету, опубликованному компанией digital-asset intelligence firm CipherTrace 2 июня, стоимость незаконно полученных средств, перекачанных через криптовалютные преступления за первые пять месяцев года, составляет колоссальные 1,4 миллиарда долларов, что делает 2020 год потенциально активным годом в отношении краж, взломов и мошенничества, связанных с криптовалютами.

Если ситуация будет развиваться такими темпами, то общий объем украденной криптовалюты к 2020 году может приблизиться к отметке в 4,5 миллиарда долларов, установленной в 2019 году. Преступники, похоже, извлекают выгоду из продолжающейся пандемии COVID-19, чтобы нацелиться на ничего не подозревающих людей, заманивая их с помощью различных связанных с криптовалютой фишинговых кампаний, вымогателей и мошенничества на рынке darknet.

Кроме того, из многочисленных мошенников, которые были зарегистрированы в этом году, многие из них использовали кампании по электронной почте, выдавая себя за различные официальные группы, связанные с коронавирусом, такие как Всемирная Организация Здравоохранения, Красный Крест и центры по контролю и профилактике заболеваний, чтобы получить платежи и пожертвования в форме криптовалюты.

Наконец, чиновники CipherTrace утверждают, что из 1,36 миллиарда долларов, украденных до сих пор в этом году, 98% от общей стоимости — почти 1,3 миллиарда долларов — можно отнести к мошенничеству и незаконному присвоению, а не к взлому и прямым кражам.

Мошенники продолжают развивать свои методы

Крупнейшим «вкладчиком» в общий объем крипто-преступлений в этом году стала предполагаемая миллиардная схема Понци Wotoken, появившаяся из Китая. Кроме того, в ближайшие месяцы возможны мошенничества с выходом небольших поставщиков услуг виртуальных активов, или VASPs, которые испытывают финансовые трудности.

Розничные инвесторы должны быть осторожны с любой компанией, которая использует гиперболические заявления и обещания экстраординарной прибыли, чтобы заманить их в участие. Если бы регулирующие органы потребовали от WoToken предоставить подробный инвестиционный проспект и аудированную финансовую отчетность, они не смогли бы запустить свою схему и обмануть более 700 000 жертв. Однако, многие значительно улучшили свою систему безопасности, что затруднило хакерам кражу с самих платформ.

Достаточно мрачную картину нарисовал Павел Александер, соучредитель и главный информационный директор Coinfirm — блокчейн-аналитической компании. Он сказал, что, согласно собственным исследованиям и анализу его компании, объем криптоактивов, украденных в первом квартале 2020 года, на самом деле может быть ближе к отметке в 2 миллиарда долларов.

Пандемия сделала все еще хуже

В результате продолжающейся ситуации с коронавирусом все большее число людей стали проводить больше времени перед экранами своих компьютеров и смартфонов. Естественно, мошенники осознали этот факт и пытаются воспользоваться этой возможностью, придумывая новые уловки — обещая высокую прибыль от различных крипто-связанных предложений, таких как бинарные опционы, трастовая торговля и т. д. — чтобы заманить ничего не подозревающих людей.

Комментируя вопрос о том, как компании могут наилучшим образом ограничить распространение крипто-мошенничеств, Александер заявил, что, несмотря на то, что большинство платформ социальных сетей и мессенджеров пытаются более серьезно подойти к ограничению таких гнусных схем, существует еще много проблем, которые еще предстоит успешно решить. По его мнению, необходима сбалансированная экосистема, в которой процедуры борьбы с отмыванием денег могут быть демократизированы, а пользователям предоставляется право голоса:

“Это может произойти за счет достижения синергии между AML, расследованиями мошенничества и экосистемой открытых данных, которая поднимет безопасность криптофинансовых рынков на уровень, никогда ранее не виданный и даже не считавшийся возможным в традиционных финансах.”

В связи с этим он считает, что необходимо тройное решение — то есть такое, которое основано на технологической платформе AML, позволяющей институтам проверять риски контрагентов блокчейн-транзакций и выполнять свои регуляторные обязательства.

Кроме того, платформа должна также иметь возможность содействовать сквозным расследованиям в тех случаях, когда сообщается о пропаже средств, а также стимулировать сообщение о подозрительной деятельности.

В заключение Александр сказал: «Если отрасль коллективно примет такие решения и процессы, то возможности таких мошенников не только быть успешными, но и иметь возможность воспользоваться украденными средствами станут сильно ограниченными.”

Аналогичной точки зрения придерживается и Джеффрис, который также считает, что банки и другие предприятия денежного обслуживания могут защитить себя от мошенников, которые используют свои платформы и платежные сети для отмывания денег, а также занимаются другой незаконной деятельностью, применяя эффективные меры борьбы с отмыванием денег.

Как биткоин-банкоматы вписываются во все это?

Поразительным аспектом вышеупомянутых фактов является «экспоненциальный» рост средств, отправляемых на высокорисковые биржи из американских биткоин-банкоматов, а не из организаций с более низким уровнем риска, таких как признанные криптобиржи.

Это побудило экспертов полагать, что BATM могут подвергаться большему риску быть использованы для отмывания денег, особенно учитывая преобладание средств, отправленных из них за границу, потенциально в юрисдикции со слабой AML и политикой Know Your Customer.

Одной из причин растущего использования BATM отмывателями денег является их растущее повсеместное распространение.

Даже несмотря на растущую доступность монет конфиденциальности как Монеro и Zcash, преступники продолжают использовать Bitcoin из-за обилия торговых пар «биткоин/фиат».

И все же биткоин чище фиата?

Несмотря на то, что криптосектор по-прежнему регулярно порицается представителями основных средств массовой информации, которые утверждают, что цифровые валюты все еще, по большому счету, используются для финансирования терроризма, торговли наркотиками и т. д.-, согласно последним исследованиям криптовалюты значительно чище, чем можно было бы предположить по их репутации.

Но на самом деле реальность такова, что преступное использование биткоина и других криптовалют очень низкое, менее 0,2% средств, принимаемых биржами, поступает непосредственно из криминальных источников.