fbpx
Меню

А вы попались на их удочку? 13 мошеннических ICO, жертвами которых стали тысячи

ICO являются революционными для бизнеса, хотя страх быть обманутым держит инвесторов на расстоянии.

Используя технологию блокчейн, первоначальные предложения монет стали альтернативным средством получения финансирования для бизнес-проектов с использованием нового, развивающегося цифрового финансового рынка токенов. В отличие от первичных публичных предложений, которые регулируются строгими правовыми нормами, ICO требуют только наличия Белой книги и некоторых интересных особенностей:

Поэтому неудивительно, что в последнее время рынок ICO переживает необычайный рост. Исследования показывают, что с января 2016 года по август 2019 года ICO привлекли почти 13 миллиардов долларов по всему миру.

Несмотря на привлекательные преимущества ICO, инвесторы, заинтересованные в них в качестве альтернативной инвестиции, сталкиваются с некоторыми рисками. В связи с этим в отчете исследовательской группы Satis за 2018 год было исследовано около 1500 ICO. Из выборки 78% проектов были идентифицированы как мошеннические, общая стоимость которых составила 1,3 миллиарда долларов.

Последнее время команда проекта задается вопросами: каковы различные виды мошенничества на рынке ICO и каковы ожидаемые денежные потери от среднего мошенничества ICO? Чтобы исследовать эту проблему, мы проанализировали большинство ICO, появившиеся с августа 2014 года по декабрь 2019 года. В итоге получилось 5 036 ICO. Внушительно. Но сколько из них действительно принесли прибыль? А сколько среди них мошенников?

В итоге оказалось, что минимум 576 стартапов оказались мошенничеством. Они обдурили инвесторов на общую сумму 10,12 миллиарда долларов совокупных убытков. Самый большой убыток от аферы — это так называемая «Petro-scam», от которой инвесторы потеряли в общей сложности 735 миллионов долларов.

Мертвый, фальшивый или и то, и другое

Мы отобрали ICO, которые были отнесены к категории «перечисленных» агрегаторами мертвых проектов DeadCoins и Coinopsy, и проанализировали их, чтобы выявить 13 различных способов, которыми мошенники могут обмануть инвесторов. Если участник форума Bitcointalk идентифицировал ICO с поддельной командой, поддельным проектом, поддельным кошельком, поддельными социальными сетями или поддельной торговлей, мы классифицировали ICO как «поддельные».

Классическая афера с выходом

Если ICO не выплатило промоутерам, которым было обещано финансовое вознаграждение (в основном в виде токенов) за PR-мероприятия, такие как продвижение проекта на форумах, каналах Telegram, мессенджерах, перевод и локализация документов, размещение сообщений в социальных сетях или блогах, мы классифицировали это как «мошенничество с вознаграждением». Если разработчики и промоутеры, которые собирали средства для ICO, внезапно исчезли, оставив инвесторов без какой-либо информации, мы классифицировали эти ICO как «мошенничество с выходом».

Сложные аферы и мыльные пузыри

Мы наблюдали множество обвинений в мошенничестве в рамках ICO, в которых одна и та же группа разработчиков активно проводила мошенничество в других проектах. В нашем исследовании этот тип мошенничества классифицируется как «мыльные пузыри». Затем мы определили инциденты, когда мошенники крали приватные ключи у пользователей. Это может произойти, если мошенники создают ловушку, и пользователи, ожидая получить бесплатные токены, переходят по ссылкам, тем самым отдавая свою личную информацию и в конечном итоге теряя свои токены.

Мошенники на платформах по обмену

Кроме того, разработчики, намеревающиеся обмануть инвесторов, похоже, предпочли запускать свое ICO на мошеннической бирже. Этот тип мошенничества классифицируется как «мошенничество с обменом». Мы также заметили, что копирование white paper перспективного ICO и запуск его под похожим или другим именем — еще одна тактика обмана, используемая мошенниками. Этот тип мошенничества классифицируется как «афера с плагиатом из белой бумаги». В связи с этим мы заметили, что пользователи, к счастью, знакомятся с этим типом мошенничества и теперь сообщают о нем на профильных форумах.

Pump and dump

Pump and Dump in Cryptocurrency - Empirica

Это это еще одна стратегия, используемая мошенниками, но она не всегда сразу обнаруживается в начале ICO. В этом типе мошенничества инвесторы и трейдеры спешат купить токен на ранней стадии, когда цена еще низкая, а некоторые даже покупают по высокой цене, опасаясь упустить возможность получить легкую прибыль. Как только мошенники завершают продажи, цена резко падает.

Крипто-схемы Понци

Схема Понци в Крипто: Что Случилось с BitConnect и OneCoin? | by KuCoin  Exchange Russia | Medium

«Мошенничество Понци» — это почти уже классика жанра. Хотя, казалось, тут все понятно, еще встречаются доверчивые жертвы. Этот тип мошенничества обычно требует, чтобы жертвы инвестировали в какой-то продукт(ы) или услугу(ы), связанные с ICO, и они верят в обещания возврата на более позднем этапе.

Мошенничество с URL-адресами и фишинговые ссылки

Мы также наблюдали новую тактику мошенничества инвесторов, которая включает в себя запуск сайтов, похожих по названию и дизайну на существующие проекты. Наивные инвесторы, которые не знают об оригинальных сайтах, могут быть обмануты этими сайтами и потерять свои деньги. В нашем исследовании эта категория мошенничества идентифицируется как “мошенничество с веб-сайтами”.

«Мы знаем, что вы делали прошлой ночью»

Мы также наблюдали то, что мы описываем как “порно-мошенничество”, которое, кажется, становится все более популярным среди мошенников. Это схема, когда ICO делает вид, что предлагает премиальный доступ к уникальному порно-сайту (и/или продуктам). Мошенники могут использовать этот тип мошенничества, потому что пользователи с меньшей вероятностью сообщат об этом из-за того, что порнография запрещена или на нее смотрят свысока во многих странах.

Манипулирование рынком и пред-майнинг

Затем мы определили другую форму мошеннического ICO как «мошенничество перед майнингом», имея в виду обмен токенами между разработчиками и/или промоутерами после того, как состоялась окончательная продажа токенов, а не сжигание непроданных токенов, как это уместно в таких случаях. Это обманывает инвесторов просто потому, что более высокое предложение токенов в обращении подразумевает более низкую цену токенов. Кроме того, рынком токенов можно манипулировать, если разработчики сохранят большую часть токенов с фазы предварительного майнинга. Интересно, что другое недавнее исследование также показало, что деятельность до майнинга связана с дефолтами криптовалют.

Так какая же она — самая большая афера ICO?

Наш анализ показал, что наиболее распространенным является тип мошенничества «фишинг и мошенничество», при котором пользователи получают спам-письма, подозрительные ссылки и всплывающие окна, вопросы о личных и финансовых деталях, ошибки при выводе средств, ожидающие снятия средств, исчезновение остатков средств с кошельков и другие дисфункциональные операции.

Наконец, используя наш плагин-оценщик, мы обнаружили, что, если бизнес-проект ICO окажется мошенничеством, мы можем ожидать примерно 54,1 миллиона долларов убытков, что в три раза превышает общий средний показатель выборки в 17,58 миллиона долларов.

Подводя итог, из-за отсутствия регулирования разработчики и/или промоутеры могут использовать более десятка тактик, чтобы обмануть инвесторов. Деньги, вложенные в этот новый, развивающийся рынок, ошеломляют.

Я уверена, что наши выводы имеют значительные последствия, включая необходимость регулирования рынка ICO со стороны правительств и регулирующих органов для защиты инвесторов от серьезных потерь. И снова, и снова – инвестируйте с умом и никогда не вкладывайте последнее. Расплата может быть слишком высока.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Максимальный размер файла: 2 МБ.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
captcha
Генерация пароля